Οι μετοχές της Charles Schwab Corp. υπέστησαν τη μεγαλύτερη ενδοημερήσια πτώση τους από τα βάθη της κρίσης των περιφερειακών τραπεζών του περασμένου έτους, αφού ο επενδυτικός γίγαντας προειδοποίησε ότι θα πρέπει να συρρικνωθεί για να προστατεύσει τα κέρδη.
Στο μέλλον, η Schwab σχεδιάζει να βασιστεί περισσότερο σε ρυθμίσεις εκτός ισολογισμού για να στεγάσει τις καταθέσεις των πελατών, δήλωσε ο διευθύνων σύμβουλος Walt Bettinger σε τηλεδιάσκεψη με αναλυτές. Βασιζόμενοι σε εταίρους όπως η Toronto-Dominion Bank, τέτοιες συμφωνίες θα επιτρέψουν στον Schwab να χρησιμοποιήσει πιο αποτελεσματικά τα κεφάλαια, είπε.
“Αυτές οι διάφορες ενέργειες θα πρέπει να οδηγήσουν – και πάλι με την πάροδο του χρόνου – σε μια τράπεζα που είναι κάπως μικρότερη από ό, τι ήταν η τράπεζά μας τα τελευταία χρόνια, διατηρώντας παράλληλα την ικανότητα να ανταποκρίνεται στις τραπεζικές ανάγκες των πελατών μας, να μειώνει την ένταση κεφαλαίου μας και, κυρίως, να προστατεύει τα οικονομικά που είμαστε σε θέση να παράγουμε από την ιδιοκτησία μιας τράπεζας”, δήλωσε ο Bettinger.
Η προειδοποίηση έρχεται πίσω πριν από ένα χρόνο, όταν οι επενδυτές άρχισαν να ξινίζουν για τον Schwab μετά τις κινήσεις της Federal Reserve να αυξήσει γρήγορα τα επιτόκια που επιβάρυναν την εταιρεία με απώλειες χαρτιού, καθώς η αξία των επενδύσεών της σε ομόλογα δέχτηκε σημαντικά πλήγματα. Ταυτόχρονα, οι καταναλωτές τραβούσαν τις καταθέσεις τους στην τράπεζα καθώς αναζητούσαν εναλλακτικές λύσεις υψηλότερης απόδοσης, αναγκάζοντας την εταιρεία να αναζητήσει ακριβότερες πηγές χρηματοδότησης.
Η εταιρεία προσπαθεί τώρα να αποπληρώσει μέρος αυτού του υψηλού κόστους χρέους που ανέλαβε, αν και ίσως χρειαστεί να χρησιμοποιήσει μέρος του πλεονάζοντος κεφαλαίου που θα χρησιμοποιούσε για επαναγορές για να το πράξει, προειδοποίησαν στελέχη την Τρίτη.
Η εταιρεία θα αρχίσει επίσης να αναδιαρθρώνει τον ισολογισμό της, προκειμένου να μειώσει τη διάρκεια ορισμένων από το επενδυτικό της χαρτοφυλάκιο. Ο Bettinger προειδοποίησε ότι μια τέτοια κίνηση θα μπορούσε να οδηγήσει σε μεγαλύτερη μεταβλητότητα κερδών βραχυπρόθεσμα, αλλά θα μείωνε την ανάγκη της εταιρείας να βασίζεται σε συμπληρωματικές μορφές δανεισμού.
“Αυτός ο ορισμός ενός μεταβατικού έτους πραγματοποιείται”, δήλωσε ο Bettinger. “Όλα αυτά τα ζητήματα μας τοποθετούν για μια ισχυρή περίοδο ανάπτυξης των μετρήσεων πελατών και των οικονομικών αποτελεσμάτων τα επόμενα χρόνια“.
Οι μετοχές της εταιρείας υποχώρησαν 8,9% στις 11:56 π. μ. στη Νέα Υόρκη, η μεγαλύτερη ενδοημερήσια πτώση από τον Μάρτιο του 2023 και αυτή που την κατέστησε τη χειρότερη επίδοση στον δείκτη S&P 500. Η μετοχή είχε αυξηθεί κατά 9,1% φέτος μέχρι το κλείσιμο της διαπραγμάτευσης τη Δευτέρα.
Πολυσύχναστος χώρος
Οι τελευταίες κινήσεις έρχονται αφού ο επενδυτικός γίγαντας ανέφερε ότι λιγότεροι πελάτες το δεύτερο τρίμηνο άνοιξαν νέους χρηματιστηριακούς λογαριασμούς από ό, τι περίμεναν οι αναλυτές.
Οι νέοι λογαριασμοί μεσιτείας στο τρίμηνο αυξήθηκαν σε 985. 000, ανέφερε η εταιρεία την Τρίτη σε δήλωση. Ενώ αυτό είναι αυξημένο από 960. 000 την ίδια περίοδο ένα χρόνο νωρίτερα, είναι λιγότερο από το 1,04 εκατομμύριο που περίμεναν οι αναλυτές σε έρευνα του Bloomberg.
Ωστόσο, η Schwab ανακοίνωσε καθαρά έσοδα ύψους 1,33 δισ. δολαρίων για την τρίμηνη περίοδο, ξεπερνώντας τον μέσο όρο των εκτιμήσεων των αναλυτών ύψους 1,23 δισ. δολαρίων. Τα κέρδη ανά μετοχή για το τρίμηνο ήταν 66 σεντς, τα οποία ξεπέρασαν επίσης τις προσδοκίες.
Η εταιρεία με έδρα το Westlake του Τέξας ανακοίνωσε τον Μάιο ότι ο Mike Verdeschi, βετεράνος τριών δεκαετιών της Citigroup Inc. , θα αναλάβει ως οικονομικός διευθυντής από τον Peter Crawford. Η Crawford βοήθησε την Schwab να ξεπεράσει την οικονομική αναταραχή του περασμένου έτους, η οποία έπληξε το τραπεζικό τμήμα.
Η Schwab, που ιδρύθηκε από τον Charles “Chuck” Schwab πριν από περισσότερα από 50 χρόνια, επιβλέπει περισσότερα από 9,4 τρισεκατομμύρια δολάρια σε συνολικά περιουσιακά στοιχεία πελατών.
Συρρικνούμενη τράπεζα
Με τις ρυθμίσεις εκτός ισολογισμού, οι πελάτες θα εξακολουθούσαν να ανοίγουν τραπεζικό λογαριασμό στη Schwab, αλλά τα χρήματά τους θα βρίσκονταν στην πραγματικότητα σε τρίτη τράπεζα. Μια τέτοια συμφωνία θα σήμαινε ότι ο Schwab δεν θα χρειαζόταν να κατέχει τόσο κεφάλαιο όσο θα κρατούσε τις καταθέσεις – οι οποίες θεωρούνται υποχρεώσεις για τις τράπεζες – στο σπίτι.
Με τις κινήσεις, η Schwab θα μοιάζει περισσότερο με τους ανταγωνιστές της LPL Financial Holdings Inc. και της Raymond James Financial Inc. , των οποίων οι μετοχές ξεπέρασαν την Schwab πέρυσι, επειδή οι επενδυτές εκτίμησαν ότι και οι δύο εταιρείες αντιμετώπιζαν μικρότερο κίνδυνο χρηματοδότησης, σύμφωνα με αναλυτές της Keefe Bruyette & Woods.
Τα στελέχη εξακολουθούν να σχεδιάζουν να στηριχθούν περισσότερο στον δανεισμό, καθώς αναζητούν πρόσθετους τρόπους για να αυξήσουν τις αποδόσεις τα επόμενα χρόνια. Για παράδειγμα, η εταιρεία εξακολουθεί να σχεδιάζει να επεκτείνει τις προσφορές της, όπως στεγαστικά δάνεια, πιστωτικές γραμμές εγχώριων μετοχών και δεσμευμένες γραμμές περιουσιακών στοιχείων, προκειμένου να κερδίσει περισσότερους πελάτες.
“Οι περισσότεροι από τους σημαντικούς ανταγωνιστές μας έχουν τη δυνατότητα να βοηθήσουν τους πελάτες τόσο με τις επενδυτικές τους ανάγκες όσο και με τις δανειακές τους ανάγκες”, δήλωσε ο Bettinger. «Πιστεύουμε ότι οι επιχειρήσεις που δεν προσφέρουν υπηρεσίες δανεισμού βρίσκονται σε στρατηγικό μειονέκτημα. Αυτό θα φαίνεται όλο και περισσότερο με την πάροδο του χρόνου, οπότε δεσμευόμαστε να προσφέρουμε ποιοτικές υπηρεσίες δανεισμού».
στο Google News και μάθετε πρώτοι όλες τις ειδήσεις
