Η Barclays άρχισε να μπλοκάρει πριν από μήνες ορισμένες συναλλαγές που σχετίζονταν με έναν βρετανικό πάροχο ενυπόθηκων δανείων που κατέρρευσε ξαφνικά την περασμένη εβδομάδα εν μέσω κατηγοριών για απάτη, πριν παγώσει όλους τους λογαριασμούς που συνδέονταν με την εταιρεία στις αρχές Ιανουαρίου.
Η τράπεζα είναι μεταξύ των δανειστών, συμπεριλαμβανομένης της ιδιωτικής πιστωτικής εταιρείας Castlelake, που εντόπισαν προβλήματα με την Market Financial Solutions με έδρα το Λονδίνο μετά τις διαδοχικές πτωχεύσεις των αμερικανικών εταιρειών Tricolor Holdings και First Brands Group, σύμφωνα με άτομα που είναι εξοικειωμένα με την κατάσταση.
Η κατάρρευση αυτών των αμερικανικών εταιρειών, οι οποίες τώρα αντιμετωπίζουν και οι δύο έρευνες για απάτη από το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ, προκάλεσε σοκ στον παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό τομέα πέρυσι και πυροδότησε ελέγχους δέουσας επιμέλειας στα δάνειολογικά βιβλία των δανειστών της MFS.
Η κατάρρευση της MFS την περασμένη εβδομάδα αναζωπύρωσε τους φόβους για κακά πρότυπα αναδοχής στην ανθηρή αγορά των δανείων με εξασφάλιση περιουσιακών στοιχείων και προκάλεσε πώληση των μετοχών της Barclays, καθώς και των δανειστών της Wall Street, συμπεριλαμβανομένης της Jefferies.
Ο Jamie Dimon, διευθύνων σύμβουλος της JPMorgan Chase, προειδοποίησε πέρυσι ότι μπορεί να υπάρχουν και άλλες «κατσαρίδες» των οποίων η χρεοκοπία θα μπορούσε να ταράξει τις αγορές.
Η Barclays και άλλοι δανειστές αναγνώρισαν για πρώτη φορά τις χρηματοοικονομικές παρατυπίες που σχετίζονται με τις επενδύσεις τους στην MFS — η οποία κατέρρευσε σε πτώχευση την Τετάρτη εν μέσω κατηγοριών για διπλή ενεχυρίαση των εξασφαλίσεών της — τον Νοέμβριο, σύμφωνα με άτομα που είναι εξοικειωμένα με την κατάσταση.
Ομάδες όπως η Barclays, η Jefferies και η Apollo’s Atlas SP Partners, ο κλάδος δομημένων πιστώσεων της, χορήγησαν χρηματοδότηση ύψους 2 δισ. λιρών στη MFS, εξασφαλισμένη με ενδιάμεσα δάνεια που διαχειρίστηκε η οικογενειακή επιχείρηση με έδρα το Mayfair, η οποία έχει συνδεθεί με ένα σκάνδαλο ακινήτων από έναν πολιτικό του Μπαγκλαντές.
Την περασμένη εβδομάδα, η MFS τέθηκε υπό διοίκηση, αφού οντότητες συνδεδεμένες με τον όμιλο υπέβαλαν αίτηση στο δικαστήριο, στην οποία αναφέρονταν «πραγματικές και σοβαρές ανησυχίες για κακοδιαχείριση» της επιχείρησης, «σοβαρές παρατυπίες στη διαχείριση των βασικών τραπεζικών λογαριασμών» και «σημαντικό έλλειμμα» στις εξασφαλίσεις, το οποίο, σύμφωνα με τους ίδιους, θα μπορούσε να ανέλθει σε 238 εκατ. λίρες.
Μεγάλο μέρος της δραστηριότητας της MFS αφορούσε την υποστήριξη δεκάδων συναλλαγών ακινήτων που συνδέονταν με τον Saifuzzaman Chowdhury, πρώην υπουργό γης στο Μπαγκλαντές. Μαζί με τα μέλη της οικογένειάς του, δημιούργησε ένα εκτεταμένο χαρτοφυλάκιο ακινήτων αξίας 295 εκατομμυρίων δολαρίων από το 1992 έως τον Αύγουστο του 2024, όταν η κυβέρνηση του Sheikh Hasina στο Μπαγκλαντές κατέρρευσε εν μέσω φοιτητικών διαδηλώσεων.
Οι οντότητες που συνδέονται με την MFS καταγράφηκαν ως εμπλεκόμενες σε 291 από τις 495 κατηγορίες που καταχώρησαν οι εταιρείες κατά ακινήτων στην Αγγλία και την Ουαλία, σύμφωνα με δημοσίευμα της FT πέρυσι. Η Εθνική Υπηρεσία Καταπολέμησης του Εγκλήματος του Ηνωμένου Βασιλείου δέσμευσε 342 ακίνητα που συνδέονται με τον Chowdhury, αξίας περίπου 185 εκατομμυρίων λιρών, τον Ιούνιο του 2025, στο πλαίσιο «εν εξελίξει αστικής έρευνας».
Η Barclays, η οποία επίσης παρείχε τραπεζικές υπηρεσίες στην MFS και έχει συσσωρεύσει περίπου 600 εκατομμύρια λίρες έκθεσης στον όμιλο, σύμφωνα με τον δικαστή που επιβλέπει την υπόθεση, άρχισε να μπλοκάρει ορισμένες συναλλαγές για τον δανειστή στα τέλη του 2025, πριν παγώσει τους λογαριασμούς του τον Ιανουάριο, σύμφωνα με πολλούς ανθρώπους που είναι εξοικειωμένοι με το θέμα.
Ένα μήνα μετά το πάγωμα των λογαριασμών της από την Barclays, η MFS προσέλαβε το δικηγορικό γραφείο Quinn Emanuel για να μηνύσει την τράπεζα τον Φεβρουάριο για «παραβίαση σύμβασης», σύμφωνα με νομικά έγγραφα, αλλά λίγο περισσότερο από μια εβδομάδα αργότερα, ο ιδρυτής της MFS, Paresh Raja, υπέβαλε αίτηση για να θέσει την εταιρεία υπό διαχείριση.
Η Quinn Emanuel δεν εκπροσωπεί πλέον τον δανειστή. Εν τω μεταξύ, η Castlelake υπέβαλε αίτηση για να θέσει υπό διαχείριση μια οντότητα συνδεδεμένη με την MFS — την London Bridging Limited — στις 9 Φεβρουαρίου, σύμφωνα με νομικά έγγραφα και άτομα που είναι εξοικειωμένα με το θέμα, επίσης εβδομάδες πριν ο πάροχος ενυπόθηκων δανείων τελικά καταρρεύσει.
Οι οικονομικές παρατυπίες που σχετίζονται με την εξασφάλισή της εντοπίστηκαν για πρώτη φορά μετά την έναρξη της στενότερης παρακολούθησης ορισμένων χαρτοφυλακίων της από την Castlelake, ως απάντηση στους φόβους για κακά πρότυπα αναδοχής, ανέφεραν τα άτομα. Η εταιρεία εντυπωσιάστηκε από την αργή ανταπόκριση της MFS στα αιτήματα για επιπλέον πληροφορίες, πρόσθεσαν.
Η Castlelake, μια εταιρεία ειδικευμένη σε δάνεια με εξασφάλιση περιουσιακών στοιχείων, της οποίας η πλειοψηφία των μετοχών ανήκει στον όμιλο ιδιωτικών κεφαλαίων Brookfield, είχε έκθεση στην First Brands μέσω της θυγατρικής της Aequum Capital Financial, η οποία ειδικεύεται σε δάνεια. Η έκθεσή της στην First Brands οδήγησε σε επιπλέον προσπάθειες δέουσας επιμέλειας.
«Η Castlelake συμμετείχε στην κατώτερη δόση ενός χαρτοφυλακίου ενυπόθηκων δανείων ύψους περίπου 400 εκατ. λιρών που εξυπηρετούσε η MFS. Μετά τη συνένωση με άλλους δανειστές, διατηρεί εξασφαλισμένη έκθεση ύψους 70 εκατ. λιρών», ανέφερε η ιδιωτική πιστωτική εταιρεία.
Η Barclays αρνήθηκε να σχολιάσει. Σύμφωνα με δύο άτομα που έχουν άμεση γνώση του θέματος, ενδέχεται να υπάρχει έλλειμμα στην εξασφάλιση των δανείων προς τις οντότητες της MFS ύψους έως και 930 εκατ. λιρών. Πάνω από 25 ξεχωριστές οντότητες που συνδέονται με την MFS έχουν πλέον βυθιστεί σε μια μορφή αφερεγγυότητας στο Ηνωμένο Βασίλειο.
Απόδοση – Επιμέλεια: Τατιανή Σάγιεχ
στο Google News και μάθετε πρώτοι όλες τις ειδήσεις
