Η βρετανική fintech Stenn κατέρρευσε σε καθεστώς διαχείρισης μετά την αναφορά στην εταιρεία σε ποινικό κατηγορητήριο των ΗΠΑ σχετικά με ρωσικό σύστημα ξεπλύματος χρήματος που ώθησε τους δανειστές της να αρχίσουν να εξετάζουν δυνητικά ύποπτες συναλλαγές, σύμφωνα με άτομα που γνωρίζουν την κατάσταση.
Η Stenn, η οποία ειδικευόταν στη χρηματοδότηση τιμολογίων και κάποτε καυχιόταν για αποτίμηση 900 εκατ. δολαρίων και συνεργασίες με διεθνείς τράπεζες όπως η Citigroup και η Barclays, έθεσε δύο από τις βρετανικές μονάδες της υπό καθεστώς διαχείρισης την περασμένη εβδομάδα μετά από αίτηση στο Ανώτατο Δικαστήριο του Λονδίνου από την HSBC Innovation Bank, έναν από τους δανειστές της.
Η HSBC άρχισε να διερευνά δυνητικά ύποπτες συναλλαγές στην νεοφυή επιχείρηση με έδρα το Λονδίνο νωρίτερα φέτος, αφού οι αμερικανικές αρχές αποσφράγισαν ποινικά κατηγορητήρια σε μια υπόθεση ξεπλύματος χρήματος που περιλάμβαναν περαστικές αναφορές στη Stenn και τον Ρώσο ιδρυτή και διευθύνοντα σύμβουλό της Γκρεγκ Καρπόφσκι, σύμφωνα με άτομα που γνωρίζουν το θέμα.
Η κατάρρευση της Stenn είναι πιθανό να ρίξει τα φώτα της δημοσιότητας στη δέουσα επιμέλεια που διενεργούσαν οι τραπεζικοί εταίροι και οι μεγάλοι επενδυτές της, ιδίως καθώς ένας πρώην ελεγκτής της fintech είχε παραιτηθεί λόγω ανησυχιών για ορισμένες συναλλαγές και ο Karpovsky είχε συμμετάσχει στο παρελθόν σε μια ρωσική εταιρεία χρηματοδότησης τιμολογίων που αργότερα κατέρρευσε εν μέσω καταγγελιών για απάτη.
Η Citigroup ανακοίνωσε το 2022 ότι είχε συνάψει συνεργασία με τη Stenn για να «καλύψει το χρηματοδοτικό κενό» για τις μικρομεσαίες επιχειρήσεις. Την ίδια χρονιά, η αμερικανική εταιρεία ιδιωτικών κεφαλαίων Centerbridge Partners επένδυσε 50 εκατ. δολάρια σε προνομιούχες μετοχές της εταιρείας σε αποτίμηση 900 εκατ. δολαρίων. Η έκθεση της HSBC Innovation Bank στη Stenn πραγματοποιείται κυρίως μέσω μιας ανακυκλούμενης πιστωτικής διευκόλυνσης που έχει υπογραφεί με τη Silicon Valley Bank UK, η οποία αναλήφθηκε από την HSBC μετά την κατάρρευση της περιφερειακής τράπεζας των ΗΠΑ το 2023.
Η Stenn και ο Karpovsky δεν κατηγορήθηκαν για αδικήματα στην ποινική υπόθεση των ΗΠΑ, στην οποία δεν ήταν κατηγορούμενοι. Οι αναφορές σε αυτούς στα κατηγορητήρια της εν λόγω υπόθεσης αποτέλεσαν έναυσμα για την HSBC να ξεκινήσει μια βαθύτερη εξέταση των συναλλαγών της fintech, η οποία αποκάλυψε δυνητικά ύποπτες συναλλαγές, σύμφωνα με τους ανθρώπους.
Οι αμερικανικές αρχές ισχυρίστηκαν σε ένα από τα κατηγορητήρια ότι η Stenn Assets UK, μία από τις εταιρείες που τέθηκε σε καθεστώς διαχείρισης, έλαβε 1,7 εκατ. δολάρια τον Οκτώβριο του 2020 από εταιρεία της Σιγκαπούρης που συνδέεται με τον Feliks Medvedev, έναν Ρώσο πολίτη που νωρίτερα φέτος δήλωσε ένοχος για τη διαχείριση μιας μη αδειοδοτημένης επιχείρησης μεταφοράς χρημάτων που μετέφερε περισσότερα από 150 εκατ. δολάρια σε ρωσικά χρήματα.
Η προσωπική διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου του Καρπόφσκι αναφερόταν σε άλλο κατηγορητήριο ως συνδεόμενη με λογαριασμό συναλλαγών σε χρηματιστήριο μετάλλων της Σιγκαπούρης που χρησιμοποιήθηκε στο σχέδιο. Εκτός από τον Μεντβέντεφ, οι αρχές των ΗΠΑ απήγγειλαν κατηγορίες σε δύο άλλους Ρώσους υπηκόους για φερόμενη συνωμοσία στο σχέδιο – κατηγορώντας τους για αδικήματα που περιλαμβάνουν ξέπλυμα χρήματος – ενώ το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ επέβαλε κυρώσεις σε έναν από αυτούς τους φερόμενους ως συνωμότες και την εταιρεία του πέρυσι.
Ο Karpovsky δήλωσε στους Financial Times ότι «συνεργάζεται» με τους διαχειριστές της Stenn και ότι «δεν θα ήταν σκόπιμο» να σχολιάσει τη διαδικασία αυτή. «Ωστόσο, προφανώς ανησυχώ για οποιουσδήποτε ισχυρισμούς περί απρεπούς συμπεριφοράς εναντίον μου και αρνούμαι κάθε αδίκημα σε σχέση με τη Stenn», πρόσθεσε. Η Citi, η HSBC, η Barclays και η Centerbridge αρνήθηκαν να σχολιάσουν.
Το Bloomberg ανέφερε νωρίτερα ότι η HSBC είχε ανακαλύψει αμφισβητήσιμες συναλλαγές στη Stenn χωρίς να αναφέρει τις κατηγορίες. Το 2018, ο ελεγκτής της Stenn, η EY, παραιτήθηκε επικαλούμενη «ανησυχίες σχετικά με ορισμένες συναλλαγές συνδεδεμένων μερών» και την «επάρκεια των εξηγήσεων» που έδωσε η διοίκηση, σύμφωνα με επιστολή που κατατέθηκε δημοσίως. Πριν από τη δημιουργία της Stenn το 2015, ο Καρπόφσκι ήταν ο ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της Eurokommerz, μιας εταιρείας χρηματοδότησης τιμολογίων που έπεσε σε αφερεγγυότητα μετά την αθέτηση των υποχρεώσεών της στα τέλη του 2008.
Το 2010, το αμερικανικό hedge fund HBK Investments μήνυσε τη ρωσική επενδυτική τράπεζα Troika Dialog ισχυριζόμενο ότι η Eurokommerz ήταν μια «τεράστια απάτη» που «στηρίχθηκε σε ψεύτικους πελάτες και ανύπαρκτες απαιτήσεις». Η Troika, η οποία ήταν μέτοχος της Eurokommerz, αρνήθηκε τους ισχυρισμούς. Η HBK απέσυρε αργότερα την αγωγή της Νέας Υόρκης. Ο Καρπόφσκι δήλωσε στους FT ότι «οποιαδήποτε πιθανή αδικία σε αυτή την επιχείρηση αποδεικνύεται ότι έλαβε χώρα πολύ μετά την αποχώρησή μου από την εταιρεία».
Ο Karpovsky ήταν επίσης διευθυντής και μέτοχος μιας άλλης βρετανικής επιχείρησης fintech που απέτυχε φέτος, αφού αποκαλύφθηκαν δυνητικά ύποπτες συναλλαγές που συνδέονταν με τη Ρωσία. Η Silverbird Global κατέρρευσε σε καθεστώς διοίκησης τον Μάρτιο, αφού «η διοικητική της ομάδα ανακάλυψε ότι ορισμένες πληρωμές προς τους διαμεσολαβητές της που πραγματοποιήθηκαν το 2022 και το 2023 ενδέχεται να αποτελούν πιθανές παραβιάσεις των απαγορεύσεων των οικονομικών κυρώσεων» που σχετίζονται με τη Ρωσία, σύμφωνα με έκθεση των διαχειριστών της.
Λίγο μετά την κατάρρευση της Silverbird, ο διευθύνων σύμβουλος και ιδρυτής της Maxim Faldin – γνωστός και ως Max Grossman Yavorsky – εντάχθηκε στη Stenn ως νέος επικεφαλής πελατών της εταιρείας. Ο Faldin δεν απάντησε σε μήνυμα στο LinkedIn για να ζητήσει σχόλιο.
Ortenca Aliaj, Robert Smith και Cynthia O’Murchu, Financial Times
Τ.Σ.
στο Google News και μάθετε πρώτοι όλες τις ειδήσεις
