Οι παγκόσμιες τραπεζικές ρυθμιστικές αρχές πρότειναν μέτρα την Πέμπτη για την πάταξη των μεγαλύτερων τραπεζών του κόσμου που εκμεταλλεύονται τις κεφαλαιακές απαιτήσεις κάνοντας τις θέσεις παραγώγων να φαίνονται προσωρινά μικρότερες.
Περίπου 30 παγκοσμίως συστημικές τράπεζες (G-SIBs), συμπεριλαμβανομένων των JPMorgan, HSBC, BNP Paribas (OTC:BNPQY) και Morgan Stanley, υποχρεούνται να κατέχουν περισσότερα κεφάλαια από τις μικρότερες εγχώριες ομοειδείς, με βάση ένα σύνολο παραγόντων που καθορίζουν πόσα επιπλέον κεφάλαια πρέπει να κατέχουν.
Οι κανόνες εισήχθησαν πριν από μια δεκαετία, αφού πολλοί δανειστές διασώθηκαν από τους φορολογούμενους στην παγκόσμια χρηματοπιστωτική κρίση.
Μια πρακτική γνωστή ως βιτρίνα από τις τράπεζες είναι άμεσα υπεύθυνη για τη μείωση των πλασματικών εξωχρηματιστηριακών παραγώγων στο τέλος του έτους κατά περίπου 30 τρισεκατομμύρια ευρώ (32,82 τρισεκατομμύρια δολάρια), ή περίπου το 5% της παγκόσμιας δραστηριότητας σε αυτήν την αγορά, δήλωσε η Επιτροπή Τραπεζικής Εποπτείας της Βασιλείας.
Εξηγεί περίπου το ήμισυ της μείωσης στο τέλος του έτους στον τομέα.
«Οι προτεινόμενες αναθεωρήσεις αποσκοπούν στον περιορισμό της ικανότητας των τραπεζών να μειώσουν τις βαθμολογίες τους σε G-SIB μέσω βιτρίνας», ανέφερε η Επιτροπή της Βασιλείας, προσθέτοντας ότι οι τράπεζες που συμμετέχουν στην άσκηση αξιολόγησης G-SIB θα πρέπει να υποβάλλουν εκθέσεις με βάση τον μέσο όρο των τιμών κατά τη διάρκεια του έτους αναφοράς και όχι τις τιμές στο τέλος του έτους.
Στόχος είναι να σταματήσει η «ρυθμιστική συμπεριφορά αρμπιτράζ» που επιδιώκει να μειώσει προσωρινά το αντιληπτό συστημικό αποτύπωμα μιας τράπεζας γύρω από τις ημερομηνίες αναφοράς που χρησιμοποιούνται για την υποβολή εκθέσεων και τη δημοσιοποίηση των βαθμολογιών G-SIB.
Οι προτάσεις βρίσκονται σε δημόσια διαβούλευση έως τις 7 Ιουνίου και η Βασιλεία προτείνει ως ημερομηνία έναρξης τον Ιανουάριο του 2027 για την εφαρμογή των προγραμματισμένων αλλαγών.
«Η επιτροπή βλέπει τα οφέλη από την ευρεία εφαρμογή των αναθεωρήσεων σε όλες τις τράπεζες που συμμετέχουν στην άσκηση αξιολόγησης G-SIB, αλλά αναζητά επίσης ανατροφοδότηση σχετικά με τις επιλογές που θα εφαρμόσουν αυτές τις αλλαγές σε ένα στενότερο σύνολο τραπεζών για να μειώσουν τον φόρτο υποβολής εκθέσεων», ανέφερε η επιτροπή.
Οι τραπεζικές ρυθμιστικές αρχές από τα κύρια χρηματοπιστωτικά κέντρα του κόσμου είναι μέλη της Επιτροπής της Βασιλείας και δεσμεύονται να εφαρμόζουν συμφωνημένους κανόνες στα εθνικά εγχειρίδια δανειστών τους.
Η Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών στη Βασιλεία της Ελβετίας, όπου εδρεύει η επιτροπή, ανέφερε σε έγγραφο του 2021 ότι έως και 13 τράπεζες στην Ευρωπαϊκή Ένωση θα αντιμετώπιζαν πιο εντατική εποπτεία και υψηλότερες κεφαλαιακές απαιτήσεις ελλείψει βιτρίνας.
Τον περασμένο Δεκέμβριο, η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα δήλωσε ότι έχει εφαρμόσει πρόσθετες κεφαλαιακές απαιτήσεις σε έξι τράπεζες, αφού διαπίστωσε υπερβολική μεταβλητότητα γύρω από τις ημέρες αναφοράς.
Η επιτροπή δημοσίευσε μια μελέτη την Πέμπτη σχετικά με το πώς εξελίχθηκε η εφαρμογή των κανόνων της G-SIB κατά την τελευταία δεκαετία, λέγοντας ότι έδειξε ότι οι τράπεζες έχουν δει τον ρόλο τους να συρρικνώνεται σε όλες τις κατηγορίες συστημικής σημασίας.
πηγή:www.investing.com
στο Google News και μάθετε πρώτοι όλες τις ειδήσεις
